A checagem automática de PEP e sanções no onboarding é uma bateria de consultas pequenas: PEP (com parentes, quando a política pede), listas federais brasileiras (CEIS e CNEP) e listas internacionais (OFAC, União Europeia, Reino Unido). Na Direct Data cada lista é uma consulta de API com preço público, e todas usam o mesmo token, o que permite rodar a bateria inteira em paralelo a cada novo cliente.
Quais listas checar
- PEP: agentes públicos e seus parentes próximos, conforme a regulação de PLD do Coaf.
- CEIS e CNEP: empresas e pessoas inidôneas, suspensas ou punidas pela Lei Anticorrupção.
- OFAC (EUA), União Europeia e HM Treasury (Reino Unido), para quem opera com estrangeiros, câmbio ou comércio exterior.
Como automatizar sem travar o onboarding
- Dispare as consultas em paralelo: cada lista é independente.
- Trate "consta" como pendência para análise, não como recusa automática: homônimo acontece.
- Repita a checagem periodicamente na base ativa, porque as listas mudam. O monitoramento faz isso sem reconsultar tudo.
Consultas da Direct Data para este caso
| Consulta | Para quê | Preço por consulta |
|---|---|---|
| PEP | Se o CPF é de pessoa exposta politicamente | R$ 0,36 |
| PEP Estendida | PEP e parentes | R$ 0,36 |
| CEIS | Inidôneas e suspensas | R$ 0,36 |
| CNEP | Punidas pela Lei Anticorrupção | R$ 0,36 |
| OFAC | Sanções dos EUA | R$ 0,36 |
| União Europeia | Sanções financeiras da UE | R$ 0,36 |
| HM Treasury | Sanções do Reino Unido | R$ 0,36 |
| AML (vínculos societários) | PEP, óbito, parentescos e sociedades numa consulta | R$ 0,72 |
Preço de tabela do pré-pago, sem contrato mínimo. No pós-pago, o desconto é progressivo por faixa de consumo. Ver modalidades.
Sem integrar nada: o Monitoramento
Monitore CPFs e CNPJs da base e receba alerta quando alguém entrar numa lista restritiva, sem reconsultar nada manualmente.
Conhecer o MonitoramentoExemplo de chamada
curl "https://apiv3.directd.com.br/api/CadastroPessoaJuridica?CNPJ=00000000000191" \ -H "Authorization: Bearer SEU_TOKEN"
Passo a passo no quickstart. Para agentes de IA, há também o servidor MCP da Direct Data.
Perguntas frequentes
O que fazer quando a consulta indica que a pessoa é PEP?
Ser PEP não impede o relacionamento; exige diligência reforçada, conforme a política de PLD da instituição.
Preciso checar listas internacionais?
Para quem opera câmbio, comércio exterior ou clientes estrangeiros, sim. Para os demais, depende da política de risco.
Teste com os seus próprios dados.
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