O sócio que aparece não é quem controla
Estruturas em camadas escondem o beneficiário final. Conferir Junta Comercial e Receita a mão não percorre a cadeia até o fim, parando na primeira pessoa jurídica.
Beta · Acesso antecipado
A estrutura do cartão CNPJ não mostra quem controla a empresa.
Consulte por CPF ou CNPJ e receba os vínculos societários, o grupo econômico, o beneficiário final calculado e o score de risco, num grafo navegável, nó a nó.
CNPJ 00.000.000/0001-00
742 / 1000
AtençãoConsultadoBeneficiário finalBandeira de riscoSem apontamento
O problema
A verificação manual não fecha a cadeia.
Listas restritivas mudam e ninguém avisa
Um sócio sancionado três níveis acima na cadeia societária é risco seu, não dele. A checagem pontual no onboarding vence no dia seguinte.
O risco não é da empresa, é da rede
Aprovar um CNPJ limpo que pertence a um grupo econômico contaminado é o erro que o processo atual não pega. O risco chega pela conexão, não pelo cadastro.
O que o PLD entrega
Da consulta ao beneficiário final, com trilha de evidência.
01 · Peso regulatório máximo
Beneficiário final calculado, não declarado
Percorremos a cadeia societária de ponta a ponta e calculamos a participação transitiva de cada pessoa física. Quem detém 25% ou mais, direta ou indiretamente, é apontado como beneficiário final, o critério da IN RFB 1.634/2016. O número é reconstruído a partir dos vínculos, não copiado de uma declaração.
BF
Pessoa Física · ≥ 25%
Participação transitiva 41,3%
└ Holding A · 51%
└ Empresa consultada · 81%
02
Grupo econômico identificado
Todas as entidades ligadas, com um score próprio do grupo, separado do score da entidade que você consultou.
03
Grafo de vínculos navegável
Expansão sob demanda, nó a nó. Vínculos societários, de administração e de parentesco na mesma tela.
04
Score 0–1000 com propagação
O risco de um nó rebaixa o score dos nós conectados. Toda pontuação vem com justificativa, requisito de LGPD e de auditoria.
0CríticoAltoAtençãoBaixo1000
1000 é o melhor score. 0 é risco crítico.
05
Bandeiras de risco em 13 listas de sanções
Cruzamento com listas restritivas nacionais e internacionais, além de PEP e vazamentos offshore.
Nacionais
CEISCNEPCEPIMCEAFTrabalho EscravoAcordo de Leniência
Internacionais
OFACONUReino Unido · FCDOCanadá · SEMASuíça · SECOUnião EuropeiaAustrália · DFAT
PEP · Pessoa Exposta PoliticamenteICIJ Offshore Leaks
06
Detecção de interposta pessoa
Dois níveis distintos, nunca tratados como a mesma coisa.
Laranja Confirmado
Indício confirmado de interposição.
Laranja Suspeito
Concentração societária ou cadastral atípica: sinal para investigar.
07
Timeline societária
Quem entrou, quem saiu e quando. Troca de sócios às vésperas de uma negociação é sinal, não coincidência.
03/2021
Entrada de sócio · PF
08/2023
Saída de sócio administrador
01/2024
Entrada de holding controladora
Como funciona
Três passos, sem jargão de engenharia.
1
Consulte por CPF ou CNPJ
Um documento é o ponto de partida. O grafo é montado a partir dele.
2
Navegue pela rede e leia as bandeiras
Expanda nó a nó, veja o beneficiário final e as sanções que acendem na rede.
3
Decida com trilha de evidência
Cada apontamento tem sua justificativa, ou aprofunde no Dossiê Completo.
Escopo analítico
O que o PLD investiga
Uma leitura de vínculos, estruturas e risco, organizada para apoiar decisões de compliance, crédito e due diligence.
01Due diligence
02KYC
03PLD/FT
04Compliance
05Estruturas societárias
06Holdings
07Vínculos societários
08Grupo econômico
09Sócios e ex-sócios
10Administradores
11Beneficiário final
12Interposta pessoa
13PEP
14Sanções nacionais
15Sanções internacionais
16OFAC e ONU
17ICIJ Offshore Leaks
18Score de risco
19Timeline societária
20Due diligence de terceiros
21Fornecedores
22Conflito de interesse
23Concentração societária
24Exposição de crédito
Para quem
Escrito na linguagem de cada área.
Compliance e PLD/AML
- KYC e KYE com trilha auditável
- Verificação de beneficiário final
- Triagem de listas restritivas no onboarding
Risco e Fornecedores
- Due diligence de terceiros antes de contratar
- Conflito de interesse e vínculo oculto
- Exposição do parceiro à rede dele
Crédito
- Exposição consolidada por grupo econômico
- Visão do grupo antes de conceder limite
- O CNPJ é novo, o grupo não é
PLD
Quem está por trás
Vínculos, grupo econômico, beneficiário final, score de risco e bandeiras de sanções. A rede de controle, reconstruída e navegável.
Dossiê Completo
Qual é o histórico
Processos judiciais, protestos e dados cadastrais completos, que não fazem parte do PLD. A ponte é o botão “Abrir Dossiê Completo” dentro do produto.
Conhecer o Dossiê CompletoComplementares, nunca concorrentes. O PLD aponta o alvo; o Dossiê conta a história dele.
Acesso direto na plataforma Direct Data
Use o PLD dentro da plataforma Direct Data, no mesmo fluxo de consulta que você já usa para as demais verificações.
Acessar a plataformaBeta
Acesso antecipado, não instabilidade
O PLD está em Beta: você chega antes às capacidades acima e ajuda a moldar o roadmap. A consulta, o grafo e a trilha de evidência funcionam hoje.
Perguntas frequentes
O que esse leitor realmente pergunta.
Percorremos a cadeia societária de ponta a ponta e calculamos a participação transitiva de cada pessoa física. Quem detém 25% ou mais, direta ou indiretamente, é apontado como beneficiário final, o critério da IN RFB 1.634/2016. Não dependemos da declaração de BF: o número é reconstruído a partir dos vínculos.
Não. O score segue o padrão de bureau brasileiro: 1000 é o melhor resultado e 0 o pior. As faixas são 701–1000 Baixo, 401–700 Atenção, 151–400 Alto e 0–150 Crítico. Quanto mais alto o número, mais limpa está a entidade.
Treze listas restritivas. Nacionais: CEIS, CNEP, CEPIM, CEAF, Lista Suja do Trabalho Escravo e Acordo de Leniência. Internacionais: OFAC, ONU, Reino Unido (FCDO), Canadá (SEMA), Suíça (SECO), União Europeia e Austrália (DFAT). Também sinalizamos PEP e presença no ICIJ Offshore Leaks.
Não. Processos e protestos fazem parte do Dossiê, não do PLD. O PLD responde quem está por trás; o Dossiê responde qual é o histórico. Você abre o Dossiê Completo direto de dentro do produto.
Você consulta por CPF ou CNPJ e navega pela rede sob demanda, expandindo nó a nó. Cada bandeira de risco vem acompanhada da justificativa que a originou.
O PLD trabalha sobre dados de natureza pública e listas oficiais. Toda pontuação de risco vem acompanhada da justificativa que a gerou, a base transparente que a LGPD exige e que a auditoria pede.
Pelo botão “Testar o PLD” ou falando com um especialista. O acesso é feito direto na plataforma Direct Data, dentro do fluxo de consulta que você já usa.
Descubra quem controla antes de assinar embaixo.
Do CPF ou CNPJ ao beneficiário final e ao score de risco, com trilha de evidência.