Os dossiês da Direct Data são relatórios completos que reúnem dados estratégicos sobre pessoas físicas (e futuramente jurídicas), facilitando análises de crédito, investigações patrimoniais, compliance e muito mais. Neste tutorial, você aprenderá como utilizar a funcionalidade de dossiês da plataforma, desde a criação de um modelo personalizado até o acesso aos resultados.

1. Acesse o módulo de Dossiês

No menu lateral da plataforma, clique no ícone de lupa com documento para acessar a área de dossiês. Você verá uma tela inicial com instruções resumidas e o botão "Começar agora".

2. Escolha ou crie um template

Você pode reutilizar modelos de dossiê já criados ou clicar em "Criar novo template" para configurar um novo. Nomeie o template de forma intuitiva para facilitar buscas futuras.

3. Selecione os módulos do dossiê

Escolha os módulos desejados para compor seu relatório:

  • Trabalhista: processos, vínculos e passivos trabalhistas
  • Ambiental: licenças, infrações e conformidade ambiental
  • Socio-Demográficos: dados sobre perfil populacional, localização e comportamento
  • Regularidade: conformidade legal e certificações regulatórias

Você também pode ativar o monitoramento do dossiê e definir a frequência (ex: mensal), para acompanhar alterações relevantes automaticamente.

4. Escolha o tipo de entidade

No momento, apenas dossiês de Pessoa Física estão disponíveis. A opção de Empresas será liberada em breve.

5. Insira o CPF e gere o dossiê

Digite o CPF da pessoa que deseja consultar e clique em "Gerar dossiê". Caso não tenha o CPF, você pode clicar em "realize uma busca avançada".

6. Acompanhe o processamento

Após gerar o dossiê, vá até a aba "Histórico de Dossiês" para acompanhar o status da consulta. Você poderá ver:

  • Resultado (finalizado, aguardando, etc.)
  • Situação (regular, atenção, inconclusiva)
  • Data, usuário e status de monitoramento

Clique em "Detalhes" para visualizar o relatório completo.

Explorando o conteúdo do Dossiê

Após a geração do dossiê, você será direcionado para a tela de resultado com uma visão consolidada dos dados obtidos. A navegação é feita através de abas no topo do relatório: Resumo, Cadastral, Crédito e Fiscal e Tributário.

Resumo

Aqui você terá uma visão geral da situação da pessoa consultada, incluindo:

  • Situação cadastral na Receita Federal
  • Indicação de óbito
  • Probabilidade de inadimplência
  • Dados demográficos (gênero, profissão, renda estimada)
  • Situação em órgãos de restrição (CADIN, CND, etc.)
  • Score de crédito (QUOD) e pontuação demográfica
  • Indicadores de risco categorizados: Regular, Atenção, Alerta, Inconclusiva

Cadastral

A aba cadastral apresenta dados de registros públicos, incluindo:

  • Benefícios Sociais (como Auxílio Emergencial, Bolsa Família, BPC)
  • Situação do CPF em cadastros oficiais
  • Consulta de base de dados como "Cadastro - Pessoa Física Plus"

Cada linha mostra o status da consulta (Regular ou Atenção) e um botão para ver os detalhes.

Crédito

Esta seção é fundamental para análises de risco. Ela reúne informações sobre:

  • Presença em listas do CADIN (ex: Fazenda de SP)
  • Indicadores sociodemográficos de risco
  • Ocorrências de protestos (nacional e estadual)
  • Score de crédito da QUOD com explicação sobre a capacidade de pagamento
  • Pontuação demográfica

Fiscal e Tributário

Nessa aba você pode consultar certidões e regularidade fiscal, como:

  • CND – Certidão Negativa de Débitos
  • Situação cadastral na Receita Federal

Todas as consultas vêm com status e botão de acesso a detalhes.

Dicas Finais

  • Sempre clique em "Detalhes" para visualizar a origem da informação e validar a fonte.
  • Use o botão "Monitorar" para acompanhar automaticamente qualquer mudança nos dados do dossiê.
  • Se encontrar a situação "Atenção" ou "Alerta", recomenda-se aprofundar a análise antes de tomar decisões.

Monitoramento de Dossiês e Histórico de Alterações

Além da geração pontual de dossiês, a plataforma da Direct Data permite que você ative o monitoramento periódico de uma entidade. Isso garante que qualquer mudança relevante nos dados consultados seja automaticamente detectada e registrada.

Como ativar o monitoramento

Ao finalizar a criação do dossiê, você pode ativar o botão "Monitorar" localizado no canto superior direito da tela. Em seguida, será aberta uma janela com as seguintes opções:

  • Seções monitoradas: Resumo, Crédito, Sanções e Restrições, Fiscal e Trabalhista.
  • Frequência: Semanal, Quinzenal ou Mensal.
  • Valor do monitoramento: mostrado de forma clara antes da ativação.

Basta configurar conforme sua necessidade e clicar em "Salvar Alterações".

Visualizando o histórico de alterações

Ao ativar o monitoramento, qualquer atualização relevante será registrada automaticamente no Histórico, acessível pelo botão ao lado do "Monitoramento". O log exibe:

  • Data e tipo da alteração
  • Consulta responsável (ex: Cadastro Plus, Score de Crédito)
  • Comparativo entre o dado anterior e o novo
  • Marcações como "Nenhuma alteração encontrada" quando aplicável

Você pode também usar filtros por consulta, data ou tipo de alteração para refinar a visualização.

Exemplo prático de uso

Imagine que um dossiê monitorado apresenta a seguinte linha no histórico:

"Propriedade Score foi alterada de '840' para '340' – atualizado em 11/02/2025"

Essa mudança drástica de score pode sinalizar risco iminente e permite que sua equipe atue preventivamente.

Outro exemplo:

"Propriedade Bairro Santo Antônio foi removido – atualizado em 09/02/2025"

Essas mudanças são especialmente úteis em processos de compliance contínuo, análise de crédito ou due diligence recorrente.

Resumo das vantagens do monitoramento

  • Atualizações automáticas sem necessidade de nova consulta manual
  • Detecção rápida de alterações cadastrais, fiscais, creditícias e de risco
  • Visualização centralizada do histórico completo com filtros
  • Ideal para times de compliance, cobrança, crédito e jurídico

Conclusão

Gerar um dossiê na plataforma Direct Data é rápido, prático e seguro. Com poucos cliques, você tem acesso a informações completas e confiáveis para tomar decisões mais assertivas em crédito, compliance, investigações ou validações cadastrais. Aproveite também a funcionalidade de monitoramento para se manter sempre atualizado.