A API FINCEN (Financial Crimes Enforcement Network) permite consultar informações da agência do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos responsável por prevenir e combater crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas relacionadas ao sistema financeiro.
FINCEN - Financial Crimes Enforcement Network
A Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN), ou Rede de Combate a Crimes Financeiros, é uma agência do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, criada para prevenir e combater crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas relacionadas ao sistema financeiro.
Casos de Uso
- Integração com FINCEN - Financial Crimes Enforcement Network
- Triagem AML/KYC em listas restritivas e sanções
- Detecção de PEP e relacionamentos
- Controles de onboarding e transações de alto risco
Aplicações
- Análise de Risco/Crédito
- Prevenção de Roubo de Identidade
Benefícios
- Documentação de FINCEN - Financial Crimes Enforcement Network acessível e atualizada
- Mitiga riscos regulatórios e reputacionais
- Cobertura internacional de listas
- Integração simples para screening em escala
URL Base
A API está hospedada no seguinte endereço:
https://apiv3.directd.com.br/api/FinCENEndpoint
GET https://apiv3.directd.com.br/api/FinCEN?Nome={0}&Token=Seu_TokenDescrição: Endpoint para realizar consultas FINCEN - Financial Crimes Enforcement Network.
Nota: Esta consulta gera comprovantes em PDF.
Esta API suporta geração de comprovantes em PDF
Campos Retornados
- Atividades: Atividades que constam no certificado
- Cidade: Cidade do registro em questão
- Código Postal: Informa o código postal do endereço.
- Data Assinatura Autorizada: Informa a data de autorização da assinatura do registro.
- Data de Recebimento: Data de recebimento do incidente
- Endereço: Informa o endereço do indivíduo
- Estado: Nome do estado
- Lista de Estados: Lista os estados que constam no registro.
- Lista de Estados e Territórios: Lista os estados e territórios que constam nos registros.
- Localização: Retorna os dados de localização do registro
- Nome Fantasia: Nome fantasia da empresa
- Número: Número do registro em questão
- Número MSB: Informa o número MSB (Money Services Businesses) do registro.
- País: País onde o registro é localizado
- Quantidade de Filiais: Informa a quantidade de filiais que a empresa possui
- Razão Social: Razão social da empresa
- Serviço Monetário: Informa o serviço monetário do registro.
Parâmetros
| Parâmetro | Tipo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|---|
NOME | string | Sim | O parâmetro NOME pode ser enviado em maiúsculo ou minúsculo. |
TOKEN | string | Sim | O parâmetro TOKEN é essencial para efetuar esta consulta. Em caso de dúvidas, por favor, entre em contato com: suporte@directd.com.br |
Exemplo de Resposta
{
"metaDados": {
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"chave": "string",
"usuario": "string",
"mensagem": "string",
"ip": "string",
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"resultado": "string",
"apiVersao": "v3",
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"urlComprovante": "string",
"assincrono": true,
"data": "dd/MM/yyyy HH:mm:ss",
"tempoExecucaoMs": 0
},
"retorno": {
"nomeConsultado": "string",
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"observacoes": "string",
"empresas": [
{
"numeroMSB": "string",
"razaoSocial": "string",
"nomeFantasia": "string",
"dataAssinaturaAutorizada": "string",
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"quantidadeFiliais": 0,
"servicoMonetario": {
"numero": "string",
"atividades": [
"string"
],
"estados": [
"string"
],
"estadosTerritorios": [
"string"
]
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"localizacao": {
"endereco": "string",
"cidade": "string",
"estado": "string",
"codigoPostal": "string",
"pais": "string"
}
}
]
}
}Erros Comuns
| Código | Descrição |
|---|---|
400 | Requisição Inválida: a requisição está incorreta ou os parâmetros são inválidos. |
401 | Não Autenticado: o usuário não forneceu as credenciais corretas para acessar o recurso. |
403 | Não Autorizado: o servidor recebeu a requisição, mas se negou a autorizá-la por conta de saldo indisponível. |
404 | Não Encontrado: o servidor não encontrou uma representação atual do recurso solicitado. |
408 | Tempo Esgotado: o servidor não conseguiu retornar a requisição no prazo estabelecido. |
500 | Falha ao Realizar Consulta: o servidor não conseguiu processar a requisição com sucesso. Por favor, entre em contato com o nosso suporte. |
503 | Consulta em Manutenção: a consulta requisitada está em manutenção. Por favor, entre em contato com o nosso suporte. |
Notas Importantes
- Para obter o comprovante desta consulta, utiliza-se: '&GerarComprovante=habilitar' na URL
- Para utilizar a consulta de forma assíncrona, utiliza-se: '&async=habilitar' na URL
- Em caso de dúvidas/suporte, entre em contato pelo e-mail: suporte@directd.com.br ou pelo nosso WhatsApp: (11) 93906-9228