AML - Anti Money Laundering (Vínculos Societários)

Permite consultar dados de uma Pessoa Física, se ela possui óbito, se é PEP, além de seus parentescos e sociedades que participa.

Casos de Uso

Integração com AML (Anti Money Laundering - Vínculos Societários)
Triagem AML/KYC em listas restritivas e sanções
Detecção de PEP e relacionamentos
Controles de onboarding e transações de alto risco

Aplicações

Prevenção de Autuações Fiscais
Prevenção de Lavagem de Dinheiro
Compliance/ESG

Benefícios

Documentação de AML (Anti Money Laundering - Vínculos Societários) acessível e atualizada
Mitiga riscos regulatórios e reputacionais
Cobertura internacional de listas
Integração simples para screening em escala

Permite consultar dados de uma Pessoa Física, se ela possui óbito, se é PEP, além de seus parentescos e sociedades que participa.

URL Base

A API está hospedada no seguinte endereço:

https://apiv3.directd.com.br/api/AML

Endpoint

GET https://apiv3.directd.com.br/api/AML?Cpf={0}&Token=Seu_Token

Descrição: Endpoint para realizar consultas AML - Anti Money Laundering (Vínculos Societários).

Nota: Esta consulta não gera comprovantes.

Campos Retornados

CNPJ: CNPJ da empresa
CPF: CPF do indivíduo
Data Baixada: Data de baixo do registro, caso verdadeiro
Data de Abertura: Data de abertura da empresa
Data de Nascimento: Data de nascimento do indivíduo
Data de Óbito: Data de óbito, caso o indivíduo consultado veio a óbito
Flag Baixada: Retorno se o CNPJ foi baixado. True(verdadeiro) ou false(falso)
Flag isPEP: Retorna se o indivíduo é ou não PEP (Pessoa exposta politicamente). True(verdadeiro) ou false(falso)
Flag Óbito: Retorna se o indivíduo veio a óbito ou não. True(verdadeiro) ou false(falso)
Flag PEP: Retorna se o indivíduo é ou não PEP (Pessoa exposta politicamente). True(verdadeiro) ou false(falso)
Flag Tem Óbito: Retorna se o indivíduo veio a óbito ou não. True(verdadeiro) ou false(falso)
Gênero: Retorna o Gênero do indivíduo
Grau de Parentesco: Grau de parentesco da pessoa relacionada
Lista de Parentesco: Lista dos dados de parentescos
Lista de Sociedades: Lista de sociedades que o indivíduo participa
Lista de Sócios: Lista de sócios da empresa
Nome: Nome do indivíduo/registro
Nome Fantasia: Nome fantasia da empresa
Qualificação do Sócio: Qualificação do sócio
Razão Social: Razão social da empresa

Parâmetros

Parâmetro	Tipo	Obrigatório	Descrição
`CPF`	string	Sim	O parâmetro CPF pode ser enviado com ou sem formatação.
`TOKEN`	string	Sim	O parâmetro TOKEN é essencial para efetuar esta consulta. Em caso de dúvidas, por favor, entre em contato com: suporte@directd.com.br

Exemplo de Resposta

{
  "metaDados": {
    "consultaNome": "string",
    "consultaUid": "string",
    "chave": "string",
    "usuario": "string",
    "mensagem": "string",
    "ip": "string",
    "resultadoId": 0,
    "resultado": "string",
    "apiVersao": "v3",
    "enviarCallback": false,
    "gerarComprovante": false,
    "urlComprovante": "string",
    "assincrono": true,
    "data": "dd/MM/yyyy HH:mm:ss",
    "tempoExecucaoMs": 0
  },
  "retorno": {
    "cpf": "string",
    "nome": "string",
    "dataNascimento": "string",
    "genero": "string",
    "obito": true,
    "dataObito": "string",
    "pep": true,
    "parentescos": [
      {
        "grauParentesco": "string",
        "cpf": "string",
        "nome": "string",
        "dataNascimento": "string",
        "genero": "string",
        "obito": true,
        "dataObito": "string"
      }
    ],
    "sociedades": [
      {
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        "razaoSocial": "string",
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        "dataAbertura": "string",
        "baixada": true,
        "socios": [
          {
            "cpf": "string",
            "nome": "string",
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            "genero": "string",
            "obito": true,
            "dataObito": "string",
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            "baixada": true,
            "dataBaixada": "string",
            "qualificacaoSocio": "string"
          }
        ]
      }
    ]
  }
}

Erros Comuns

Código	Descrição
400	Requisição Inválida: a requisição está incorreta ou os parâmetros são inválidos.
401	Não Autenticado: o usuário não forneceu as credenciais corretas para acessar o recurso.
403	Não Autorizado: o servidor recebeu a requisição, mas se negou a autorizá-la por conta de saldo indisponível.
404	Não Encontrado: o servidor não encontrou uma representação atual do recurso solicitado.
408	Tempo Esgotado: o servidor não conseguiu retornar a requisição no prazo estabelecido.
500	Falha ao Realizar Consulta: o servidor não conseguiu processar a requisição com sucesso. Por favor, entre em contato com o nosso suporte.
503	Consulta em Manutenção: a consulta requisitada está em manutenção. Por favor, entre em contato com o nosso suporte.

Notas Importantes

Para utilizar a consulta de forma assíncrona, utiliza-se: '&async=habilitar' na URL
Em caso de dúvidas/suporte, entre em contato pelo e-mail: suporte@directd.com.br ou pelo nosso WhatsApp: (11) 93906-9228