Orientações e respostas da equipe da Direct Data

Cada vez que um CPF ou um CNPJ for consultado em qualquer uma de nossas APIs, será considerada uma consulta, mesmo que essa consulta seja realizada mais de uma vez.

Você pode realizar recargas de saldo sempre que necessário, garantindo acesso contínuo às nossas APIs sem interrupções.

Sim! Todos os nossos clientes podem receber um teste gratuito dentro da nossa plataforma e/ou APIs.

Dentro da plataforma, você terá um chat disponível para contato direto com nosso time técnico de suporte.

Caso prefira, você pode entrar em contato pelo e-mail de suporte: suporte@directd.com.br

Atualmente, não há limites de requisições por minuto ou por hora nas APIs da Direct Data. Nossos serviços são projetados para suportar alta demanda sem restrições de taxa.

Sim! Nossas APIs podem ser utilizadas para análise e modelagem de dados, proporcionando insights valiosos.

Se sua empresa tem necessidades específicas ou precisa de um grande volume de consultas para análise, entre em contato com nosso time comercial para avaliarmos uma solução personalizada:

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Sim! Oferecemos suporte para integrações específicas para grandes clientes e parcerias.

Caso precise de uma solução customizada, entre em contato pelo e-mail: comercial@egea.com.br

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Sim, temos contratos comerciais para empresas que necessitam de um grande volume de consultas.

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Sim! Nossa API permite que os dados consultados sejam exportados para formatos compatíveis com planilhas, como CSV.

Caso precise de suporte para a exportação ou automação desse processo, entre em contato com nossa equipe:

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O Módulo Cadastral valida a identidade e localização de uma pessoa física usando dados da Receita Federal e bases públicas. Ele responde em segundos se o CPF está ativo, e fornece endereços e contatos atualizados para KYC, análise de crédito e prevenção de fraude.

São duas consultas: cadastro-pessoa-fisica-plus (obrigatória) e beneficios-sociais-pessoa-fisica (opcional). A primeira valida identidade e dados básicos; a segunda contextualiza situação socioeconômica através de benefícios sociais.

Ele identifica flags críticos, bloqueios, inconsistências cadastrais e duplicatas. Essas informações impedem onboarding de identidades sintéticas, laranjas ou menores de idade usando CPF de terceiros.

Uma consulta simples apenas valida se o CPF existe. O Módulo Cadastral consolida múltiplas dimensões: situação do CPF, benefícios sociais, endereços atualizados, telefones e renda estimada — tudo em um painel único e interpretável.

Menos de 10 segundos. Esse tempo permite decisões rápidas em fluxos de onboarding sem comprometer a experiência do cliente final.

Não substitui, mas acelera e fortalece. Ele automatiza validações que antes eram manuais (consultas em portais da Receita, verificação de óbito, atualização cadastral), permitindo que analistas foquem em casos complexos.

Sim. Empresas de cobrança, fintechs e varejo usam o módulo para enriquecer carteiras antigas com telefones, WhatsApp e endereços atualizados, aumentando taxa de contato útil.

Fintechs (onboarding KYC), cobrança e recuperação de crédito (localização de devedores), RH (background check), bets (validação de maioridade e identidade) e procurement (homologação de fornecedores PF).

Sim. Ele cruza dados da Receita Federal para confirmar idade, sendo crítico para bets e casas de apostas que têm obrigação legal de impedir cadastro de menores.

Sim. Todas as consultas possuem timestamp, fontes oficiais identificadas e rastreabilidade completa, permitindo que compliance e auditores comprovem due diligence em fiscalizações.

O Módulo Crédito sintetiza a vida financeira formal de uma pessoa física em um painel único. Ele resolve a fragmentação de dados: antes, analistas consultavam bureaus, SCR Bacen, protestos e CADIN separadamente; agora, tudo está consolidado em uma visão acionável.

São seis: CADIN-SP, indicadores sociodemográficos, nível socioeconômico e renda estimada, protestos nacional, score de crédito Quod e SCR Bacen. Cada uma traduz uma dimensão distinta do risco financeiro.

Não. Ele traduz sinais financeiros em evidências interpretáveis para decisões humanas. A política de crédito (limites, critérios de aprovação) permanece sob controle do cliente.

O score é uma pontuação estatística isolada. O Módulo Crédito contextualiza esse score com protestos, exposição ao sistema financeiro (SCR), dívidas públicas (CADIN), renda estimada e perfil socioeconômico — permitindo decisões mais fundamentadas.

O SCR (Sistema de Informações de Crédito do Banco Central) mostra a exposição total da pessoa ao sistema financeiro: quantos contratos de crédito tem, valores, modalidades e instituições. Isso evita superendividamento e identifica capacidade de pagamento real.

Protestos são registros cartoriais de dívidas não pagas (cheques, duplicatas, notas promissórias). Indicam inadimplência formal e comprometimento da reputação financeira, sendo sinais de alto risco para concessão de novos créditos.

Sim. Muitas fintechs e bancos usam o módulo periodicamente para revisar comportamento financeiro da carteira, ajustar limites, identificar deterioração de risco ou acionar cobrança preventiva.

Sim. A combinação de renda estimada, benefícios sociais (no Módulo Cadastral) e SCR Bacen permite avaliar margem consignável e elegibilidade para crédito com desconto em folha.

Ele permite priorizar devedores por capacidade de pagamento real: quem tem renda estimada alta, patrimônio e está regular no SCR deve ser priorizado; quem está em CADIN e sem renda pode ser descartado de ações judiciais custosas.

Depende da fonte. Score Quod e protestos são atualizados frequentemente; SCR Bacen tem periodicidade mensal. O Dossiê permite monitoramento contínuo via templates configuráveis, gerando alertas quando há mudanças críticas.

Ele consolida a situação tributária formal de uma pessoa física perante Receita Federal e entes públicos. Responde se há pendências fiscais que possam impedir concessão de crédito, contratos, licenças ou participação em processos regulados.

São três: CCD (Certidão Conjunta de Débitos), Receita Federal, CND (Certidão Negativa de Débitos) e situação fiscal geral da pessoa física junto à RFB. Juntas, cobrem regularidade federal, estadual e municipal.

A Certidão Conjunta de Débitos indica se a pessoa tem débitos tributários federais, estaduais ou municipais. Pendências fiscais podem inviabilizar financiamentos, contratos públicos ou homologação como fornecedor.

Não. Ele fornece sinais interpretáveis baseados em dados públicos e oficiais, mas não substitui certidões emitidas pela Receita Federal para fins contratuais ou licitatórios. Serve como pré-análise rápida.

Pendências fiscais indicam problemas de caixa, desorganização financeira ou risco de penhora de bens. Pessoas com certidões negativas têm maior probabilidade de honrar compromissos financeiros.

Fintechs (análise de risco), procurement (homologação de fornecedores), imobiliárias (aprovação de inquilinos), concessionárias (financiamento de veículos) e RH (background check para cargos financeiros).

Significa que não há pendências tributárias registradas naquela esfera (federal/estadual/municipal). É um sinal positivo de regularidade fiscal e elegibilidade para produtos e serviços regulados.

Depende do caso de uso. Onboarding exige consulta única; gestão de fornecedores ou carteira de crédito pode exigir monitoramento trimestral ou semestral, especialmente em ambientes regulados.

Não diretamente. O módulo mostra pendências formais já registradas pela Receita Federal, mas não detecta sonegação ativa. Ele é uma ferramenta de conformidade, não de investigação tributária.

Não. Ele é um módulo opcional que pode ser incluído ou excluído conforme o template. Clientes montam dossiês customizados com apenas os módulos relevantes para seu caso de uso.

Ele consolida informações públicas sobre litígios, ações e movimentações judiciais de uma pessoa física. Identifica riscos jurídicos, contingências legais e potenciais passivos que impactam decisões de crédito, compliance e relacionamento comercial.

Processos cíveis, criminais, trabalhistas, eleitorais e fiscais de diferentes instâncias e tribunais estaduais e federais. A consulta agrega dados de múltiplas fontes em uma visão unificada.

Não. Ele traduz dados processuais técnicos em sinais interpretáveis, mas não substitui parecer jurídico. Serve como pré-análise para identificar casos que merecem aprofundamento.

Histórico de múltiplos processos trabalhistas pode indicar passivos financeiros futuros (condenações, acordos) ou perfil litigante. Para RH, indica risco de contratação de pessoa com histórico de disputas contra empregadores.

É alguém que frequentemente entra com ações judiciais. O módulo permite visualizar quantidade, tipos e recorrência de processos, ajudando a identificar padrões de comportamento litigante.

Sim. A consulta processos-judiciais-completa-base retorna números de processos, partes envolvidas, advogados, movimentações recentes e, quando disponível, decisões judiciais.

Revela se o fornecedor (pessoa física) tem processos por fraude, inadimplência, crimes contra a administração pública ou improbidade — sinais críticos de risco reputacional e operacional.

Não. O módulo permite analisar contexto: ser réu em processo trabalhista é diferente de ser réu em ação criminal. A decisão humana interpreta a gravidade conforme política interna.

Depende dos tribunais, mas o Dossiê permite monitoramento contínuo. Alertas podem ser configurados para notificar quando novos processos ou movimentações relevantes são detectados.

Sim, especialmente em setores regulados como fintechs, bets e procurement. Demonstra due diligence frente a auditores e reguladores, reduzindo risco de sanções por negligência.

Ele consolida penalidades, impedimentos legais, inabilitações e registros restritivos de uma pessoa física. É crítico porque revela limites formais impostos pelo Estado que podem inviabilizar relações comerciais, financeiras ou institucionais.

São 12 fontes: inabilitados e proibidos do Bacen, expulsões federais (CEAF), sanções administrativas (CEIS/CNEP), improbidade administrativa (CNIA), mandados de prisão (CNJ), devedores da União (PGFN), inidoneidade TCU, certidões TJ/TRF e trabalho forçado.

Significa que a pessoa está proibida de exercer cargos em instituições financeiras ou atuar no Sistema Financeiro Nacional. Para fintechs e bancos, contratar ou fazer negócio com inabilitado pode gerar sanções regulatórias graves.

É obrigatório por lei. Bets devem verificar se jogadores estão em listas restritivas (PEP, OFAC, sanções, trabalho forçado) e monitorá-los continuamente. Falhas podem resultar em perda de licença e multas milionárias.

PEP (Pessoas Expostas Politicamente) são indivíduos com cargos públicos relevantes ou familiares diretos. Exigem diligência reforçada por maior risco de lavagem de dinheiro, corrupção e tráfico de influência.

Não necessariamente. Depende da política interna do cliente e da gravidade da sanção. O módulo revela a restrição; a decisão de bloquear ou prosseguir com diligência reforçada é do cliente.

Ele automatiza verificação de listas OFAC, ONU, CADIN, PEP e sanções — obrigação legal em Lei 9.613/98 e regulação Bacen. Sem isso, fintechs e bets ficam expostas a multas, bloqueios judiciais e perda de licença.

Cadastro Nacional de Condenações Cíveis por Improbidade Administrativa e Inelegibilidade. Lista pessoas condenadas por crimes contra a administração pública — sinais de risco reputacional gravíssimo.

Sim. A consulta cnj-mandados-de-prisao identifica mandados ativos. Crítico para evitar onboarding de pessoas foragidas ou com graves pendências criminais.

Para bets, monitoramento contínuo é obrigatório por lei. Para fintechs e procurement, recomenda-se monitoramento trimestral ou semestral da carteira ativa, com alertas automáticos configurados no Dossiê.

Ele mapeia relações corporativas e participações societárias de uma pessoa física ou jurídica. Revela quem são os sócios, em quais empresas participa, cargos exercidos e redes de controle — essencial para detecção de conflitos de interesse e análise de risco.

Vínculos diretos são participações formais imediatas (pessoa X é sócia da empresa Y). Vínculos indiretos revelam cadeias de controle (pessoa X controla empresa Y que controla empresa Z), expondo estruturas corporativas complexas.

Ele revela se um funcionário é sócio de fornecedor, se um candidato tem empresa concorrente, ou se um fornecedor é controlado por sócio de cliente — situações que exigem diligência reforçada.

Procurement (homologação de fornecedores), fintechs (AML e due diligence), compliance corporativo (prevenção de fraude interna), M&A (fusões e aquisições) e cobrança (identificação de patrimônio empresarial).

Sim. Ele mapeia histórico completo de vínculos, incluindo empresas ativas, inativas, baixadas ou suspensas. Isso pode revelar passivos ocultos ou histórico de empreendimentos fracassados.

Participação em múltiplas empresas pode indicar solidez patrimonial ou, ao contrário, dispersão de recursos e risco de inadimplência cruzada. O contexto importa: sócio de 10 empresas ativas é diferente de sócio de 10 empresas falidas.

Não diretamente, mas fornece sinais: participação em dezenas de empresas sem lógica econômica, vínculos com empresas em setores completamente distintos, ou redes de CPFs conectados podem indicar uso de laranjas.

Sim. Ele revela se o fornecedor (PF) tem outras empresas, se está em rede societária com clientes, concorrentes ou pessoas sancionadas — crítico para compliance ESG e prevenção de corrupção.

Permite mapear se funcionários têm vínculos não declarados com fornecedores, se criaram empresas para desviar recursos ou se fazem parte de redes de fraude coordenada.

Sim. Todas as informações vêm de fontes oficiais (Receita Federal, Juntas Comerciais) com timestamp e rastreabilidade completa, permitindo comprovação em auditorias e investigações.

São programas governamentais como Bolsa Família, auxílios emergenciais, BPC e aposentadorias. Contextualizam situação socioeconômica, estimam renda real e ajudam a segmentar estratégias de crédito e cobrança.

Benefícios são fontes de renda estáveis e previsíveis. Pessoas com benefícios formais têm capacidade de pagamento mensurável, sendo elegíveis para crédito consignado ou produtos de baixo valor.

Nem sempre. Aposentadorias e pensões podem ser de valores altos. O módulo não julga classe social, apenas fornece dados objetivos para decisões mais contextualizadas.

Para priorizar carteira: devedores com benefícios ativos têm renda para negociar. Sem benefícios e sem emprego formal, a chance de recuperação é baixa — não vale investir em ação judicial.

Sim. Fintechs criam produtos específicos para beneficiários do INSS ou Bolsa Família, com limites, juros e prazos ajustados ao perfil.

Ele mostra quais benefícios a pessoa recebe. A análise de dependência (se benefício é única fonte de renda) depende do cruzamento com outros módulos, como Crédito e Vínculos Societários.

Inconsistências entre benefícios declarados e situação cadastral podem indicar fraude documental ou uso de CPF de terceiros. Ex: pessoa declarando alta renda mas recebendo Bolsa Família.

Dependem de bases governamentais que têm periodicidade variável. O Dossiê consolida a informação mais recente disponível em fontes públicas.

Fintechs (crédito consignado), cobrança (priorização de carteira), varejo (segmentação de clientes), assistência social corporativa (programas internos) e seguradoras (avaliação de perfil socioeconômico).

Sim. A Direct Data trata todos os dados conforme LGPD. O acesso a benefícios sociais exige consentimento do titular ou base legal legítima (ex: análise de crédito, prevenção de fraude).